Банки начали заводить "углубленные" досье на граждан

Кредитные организации начали заводить досье на каждого клиента, где будут содержаться сведения о его доходах, месте проживания, причастности к деятельности юридических лиц и так далее. Это делается в рамках борьбы с "отмыванием" денег и с финансированием терроризма. Соответствующее положение ЦБ РФ N 499-П вступило в силу сегодня, 27 декабря.

Теперь перед тем, как оказать какую-либо услугу по совершению операции, банк обязан идентифицировать физическое или же юридическое лицо, заполнив в отношении этого лица "анкету (досье)".

Досье будет содержать сведения, предоставленные самим участником предстоящей операции, Пенсионным фондом РФ, миграционной службой, а также сведения, "выуженные" банком в Интернете.

Речь идет о таких данных, как ФИО, дата и место рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, ИНН, сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности, сведения о финансовом положении, о деловой репутации, об источниках происхождения денежных средств.

Досье на клиента будет храниться в течение пяти лет с момента прекращения отношений с банком.

В положении ничего не сказано о том, что при получении подозрительных сведений банки должны отказывать клиентам в совершении операций. Но скорость обслуживания в результате такого нововведения может пострадать.

Кому выгодны дорогие займы? Счетная палата недовольна кредитной политикой Нижегородской области